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Conciliación

Concilia fuentes distintas.Entiende cada diferencia.

Cruza bancos, ERPs, adquirentes y documentos con las reglas de tu operación y el apoyo de la IA. Lo que cuadra se concilia automáticamente; lo que no, pasa a revisión, con el origen de los datos y el historial de cada decisión.

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  1. ERP · Cuentas por cobrar

    Factura 104212.450,00 BRLAurora Serviços · NF 8842Vence 04/11

    Banco · Extracto

    Pix recibido12.450,00 BRLAURORA SERVICOS · NF884204/11
    • Cumplido:DocumentoNF 8842 en la descripción del Pix
    • Cumplido:ImporteIgual en ambos lados
    • Cumplido:FechaAbono en la fecha de vencimiento
    Conciliado por regla

  2. ERP · Cuentas por cobrar

    Factura 10634300,00 BRLCedro Comércio · NF 8860Vence 30/10

    Banco · Extracto

    Pix recibido4214,00 BRLCEDRO COM LTDA06/11
    • Cumplido:ContraparteEl CNPJ del cliente coincide
    • No cumplido:ImporteR$ 86,00 de menos, sin descuento previsto en la regla
    • Informativo:Fecha7 días después del vencimiento
    Diferencia para revisar

Datos ilustrativos.

La rutina

El trabajo se acumula.Cuando cada revisión empieza de cero.

Extractos, partidas, ventas y documentos llegan a distintas horas y en distintos formatos. Cruzados a mano, las diferencias aparecen tarde, los pendientes se reparten entre hojas de cálculo y el cierre espera.

  1. Cada día, 9:00

    La misma revisión, otra vez.

    Exportar el extracto de cada banco, filtrar, buscar el número de factura en la descripción. Mañana, todo de nuevo.

  2. Día 3 del cierre

    La diferencia aparece tarde.

    La comisión cobrada de más o el abono que no llegó solo salen a la luz cuando el saldo del mes no cuadra.

  3. Auditoría, meses después

    Nadie recuerda por qué.

    ¿Quién aceptó esa diferencia y con qué criterio? La respuesta quedó en una celda de color o en la memoria de alguien.

Conciliación bancaria y de partidas

¿El ERP cuadra con el banco?Partida por partida, con el criterio a la vista.

Cuentas por pagar y por cobrar relacionadas con los movimientos bancarios. Se revisan importe, fecha y referencia para identificar liquidaciones, pagos parciales y lo que necesita análisis.

  • Partidas y asientos del ERP comparados con los cargos y abonos del banco.
  • Pagos y cobros totales o parciales.
  • Intereses, recargos y descuentos reconocidos según las reglas configuradas.
  • Partidas sin movimiento y movimientos sin partida separados para análisis.
  • Baja de la partida conciliada enviada al ERP, cuando la integración lo permite y la empresa lo autoriza.

Movimientos mediante Open Banking, de bancos europeos y brasileños, e integraciones directas con los bancos.Conectividad bancaria y cripto

Criterios · Factura 1042

  • Cumplido:DocumentoNF 8842 aparece en la descripción del Pix.
  • Cumplido:ImporteR$ 12.450,00 en ambos lados.
  • Cumplido:FechaAbono el día del vencimiento.

Resultado

Conciliado por regla

Baja de la partida enviada al ERP.

Datos ilustrativos. Elige un ejemplo para ver los criterios.

Ventas y cobros con tarjeta

De la venta al abono en cuenta.Cada etapa revisada.

Ventas, datos del adquirente e importes recibidos, relacionados entre sí. Comisiones, cuotas y liquidaciones revisadas para separar lo previsto de lo real.

  • Venta registrada × transacción capturada por el adquirente.
  • Comisión prevista × comisión aplicada.
  • Cuotas y fechas previstas de cobro.
  • Anticipos, cancelaciones y contracargos.
  • Importe neto previsto × abono en el banco.

Ventas y comisiones mediante integración directa con los adquirentes; la forma de conexión con cada uno se define en la implantación.

1Revisar la venta

¿La venta registrada existe en el adquirente, con el mismo importe?

Sistema de ventas

Pedido 482131000,00 BRLTarjeta de crédito, un solo pago · 03/11

Adquirente

Transacción capturada1000,00 BRLAutorización 004817 · 03/11
  • Cumplido:AutorizaciónEl mismo código en ambos registros.
  • Cumplido:Importe brutoR$ 1.000,00 en ambos lados.
  • Cumplido:FechaVenta y captura el mismo día.
Venta revisada

2Revisar la liquidación

¿Llegó al banco lo que debía llegar?

Venta bruta1000,00 BRL
Menos Comisión contratada (3,00 %)30,00 BRL
Igual a Neto previsto970,00 BRL
Abono en el banco · 03/12965,00 BRL
Diferencia 5,00 BRL de menosPor investigar

Ejemplo ilustrativo, con importes coherentes entre las etapas.

Otras aplicaciones

Otras relaciones de tu operación.Con fuentes y criterios propios.

Documentos, obligaciones y saldos contables revisados con la misma lógica: fuentes definidas, criterios explícitos y las diferencias separadas.

Reglas e IA

Las reglas de tu operación.Para decidir qué forma un par.

Identificadores, documentos, importes y fechas combinados en conjuntos de reglas, uno por tipo de conciliación. Cuando no hay coincidencia exacta, la IA lee el historial y el contexto y sugiere un vínculo para que tu equipo lo revise.

  1. 01 · Registros comparados

    Pedido 4821389,00 BRLPix · 05/11conPix recibido89,00 BRLID del pedido en la transacción · 05/11

  2. 02 · Criterios cumplidos

    • Cumplido:IdentificadorEl ID del pedido está en la transacción.
    • Cumplido:ImporteR$ 89,00 en ambos lados.
    • Cumplido:FechaEl mismo día.

  3. 03 · Resultado

    Conciliado por regla

    1 registro × 1 registro

Datos ilustrativos.

  • Conciliado por regla

    Se cumplieron todos los criterios de la regla. Sigue sin revisión.

  • Sugerido por la IA

    Sin par exacto, la IA propuso un vínculo por el historial y el contexto. Tu equipo lo confirma.

  • Sin coincidencia

    Ningún registro cumple los criterios. Pasa a diferencias.

  • El mismo importe no basta: dos Pix de R$ 89,00 el mismo día solo forman un par cuando el identificador, el documento o la contraparte lo confirman.
  • Clasificar dice qué es un movimiento. Conciliar muestra a qué registro corresponde.

Diferencias

Cada diferencia con contexto.Para resolverla, no para buscarla.

Los registros implicados lado a lado, la diferencia calculada y la condición identificada. El pendiente queda abierto hasta que tu equipo decida.

Pendientes abiertos · 3

Factura 1063 · Cedro Comércio

Diferencia de importe
ERP
Factura 1063 · NF 8860 · vence 30/10
Banco
Pix recibido de CEDRO COM LTDA · 06/11
Esperado
4300,00 BRL
Real
4214,00 BRL
Diferencia
− 86,00 BRL
Condición identificada
Importe recibido menor que la factura, y ninguna regla prevé descuento para este cliente.
Evidencias
Factura 1063 en el ERPPix del 06/11, mediante el Open Finance de Brasil
Decisión
Pendiente. Sin baja en el ERP hasta que tu equipo decida.
Próximo paso
Confirmar con el cliente si hubo un descuento negociado o si pagará el saldo.

Datos ilustrativos. Elige un pendiente para ver el detalle.

Automático

Sigue automáticamente

Pares que cumplen las reglas, incluidos intereses, recargos, descuentos y cuotas previstos en ellas. La partida conciliada se da de baja en el ERP cuando la integración lo permite y la empresa lo autoriza.

Revisión

Depende de tu equipo

Vínculos sugeridos por la IA, diferencias fuera de las reglas, registros sin coincidencia y posibles duplicados. Quedan abiertos, sin baja, hasta la decisión.

Trazabilidad y cierre

Desde el origen del registro.Hasta la evidencia para el cierre.

Fuentes, criterios y decisiones quedan ligados a cada conciliación. Queda claro qué se concilió, qué sigue abierto y qué ya confirmó el ERP.

Historial

Factura 1042 · Aurora Serviços · R$ 12.450,00

  1. Datos recibidos

    Recibido

    Pix del 04/11 mediante el Open Finance de Brasil; factura 1042 leída del ERP.

  2. Regla aplicada

    Aplicada

    Cuentas por cobrar: documento, importe y fecha.

  3. Resultado

    Conciliado por regla

    Los tres criterios se cumplen.

  4. Revisión

    No aplica

    No necesaria: la regla resolvió el par. Una sugerencia de la IA o una diferencia pasaría por aquí.

  5. Baja solicitada

    Enviada

    Baja de la partida enviada al ERP.

  6. Respuesta del ERP

    Confirmado por el ERP

    El ERP devolvió la factura como liquidada.

Datos ilustrativos.

Tres estados distintos

  • Conciliación completada

    El par existe en Openi, con fuentes y criterio.

  • Baja solicitada

    Enviada al ERP, todavía sin respuesta.

  • Confirmado por el ERP

    El ERP devolvió la actualización. Depende de que la integración lea esa respuesta.

Para el cierre, la conciliación entrega los pares con evidencia y la lista de lo que sigue abierto. El cierre contable sigue en tu proceso y en tu sistema.

Integración con ERPs y workflowsClasificaciónInformes y analítica

Casos

Conciliación en operación.Proceso, fuentes y resultado.

Ver todos los casos
NDD

Conciliación a gran escala

Más de 100 millones de registros conciliados

  1. Fuentes de datos
  2. Conjunto de reglas
  3. Cruce
  4. Pares con decisión
Leer el caso completo
Proceso conciliado
Registros de dos orígenes comparados por conjuntos de reglas, a escala.
Fuentes
Archivos, tablas de bases de datos y eventos por webhook.
Cómo decide
Cada par vuelve con una decisión y una puntuación. Lo que cuadra sigue; lo posible y lo sin par quedan para revisión.
Resultado
Más de 100 millones de registros conciliados. No se divulgó el período de ese total.

Resultado comprobado

de registros conciliados
+100 M

Preguntas frecuentes

Antes de conciliar.Lo que preguntan al contratar.

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Movimientos bancarios mediante Open Banking (bancos europeos y brasileños) e integraciones directas, partidas y asientos del ERP, ventas y comisiones de adquirentes, facturas capturadas, archivos CSV y XLSX, bases de datos y eventos que tus sistemas envían por webhook. Las fuentes de cada operación se definen en la implantación.

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