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Openi

Rapprochement

Rapprochez des sources différentes.Comprenez chaque écart.

Croisez banques, ERP, acquéreurs et documents avec les règles de votre activité et l'appui de l'IA. Ce qui concorde est rapproché automatiquement ; ce qui diverge part en analyse, avec l'origine des données et l'historique de chaque décision.

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  1. ERP · Créances clients

    Facture 104212 450,00 R$Aurora Serviços · NF 8842Éch. 04/11

    Banque · Relevé

    Pix reçu12 450,00 R$AURORA SERVICOS · NF884204/11
    • Rempli:DocumentNF 8842 dans le libellé du Pix
    • Rempli:MontantIdentique des deux côtés
    • Rempli:DateCrédit à l'échéance
    Rapproché par règle

  2. ERP · Créances clients

    Facture 10634 300,00 R$Cedro Comércio · NF 8860Éch. 30/10

    Banque · Relevé

    Pix reçu4 214,00 R$CEDRO COM LTDA06/11
    • Rempli:ContrepartieLe CNPJ du client concorde
    • Non rempli:Montant86,00 R$ en moins, sans remise prévue par la règle
    • Informatif:Date7 jours après l'échéance
    Écart à vérifier

Données illustratives.

Le quotidien

Le travail s'accumule.Quand chaque contrôle repart de zéro.

Relevés, pièces, ventes et documents arrivent à des heures et dans des formats différents. Croisés à la main, les écarts apparaissent tard, les points en suspens s'éparpillent dans des tableurs et la clôture attend.

  1. Chaque jour, 9 h

    Le même contrôle, encore.

    Exporter le relevé de chaque banque, filtrer, chercher le numéro de facture dans le libellé. Demain, rebelote.

  2. Jour 3 de la clôture

    L'écart apparaît tard.

    La commission facturée en trop ou le crédit jamais arrivé ne se voit que lorsque le solde du mois ne tombe pas juste.

  3. Audit, des mois plus tard

    Personne ne se souvient pourquoi.

    Qui a accepté cet écart, et sur quelle base ? La réponse est restée dans une cellule colorée ou dans la mémoire de quelqu'un.

Rapprochement bancaire et lettrage

L'ERP concorde-t-il avec la banque ?Pièce par pièce, critère à l'appui.

Dettes fournisseurs et créances clients mises en regard des mouvements bancaires. Montant, date et référence sont contrôlés pour identifier les règlements, les paiements partiels et ce qui demande une analyse.

  • Pièces et écritures de l'ERP comparées aux débits et crédits de la banque.
  • Paiements et encaissements totaux ou partiels.
  • Intérêts, pénalités et remises reconnus selon les règles configurées.
  • Pièces sans mouvement et mouvements sans pièce isolés pour analyse.
  • Lettrage de la pièce rapprochée envoyé à l'ERP, quand l'intégration le permet et que l'entreprise l'autorise.

Mouvements via l'Open Banking, pour les banques européennes et brésiliennes, et intégrations bancaires directes.Connectivité bancaire et crypto

Critères · Facture 1042

  • Rempli:DocumentNF 8842 figure dans le libellé du Pix.
  • Rempli:Montant12 450,00 R$ des deux côtés.
  • Rempli:DateCrédit le jour de l'échéance.

Résultat

Rapproché par règle

Lettrage de la facture envoyé à l'ERP.

Données illustratives. Choisissez un exemple pour voir ses critères.

Ventes et encaissements

De la vente au crédit en compte.Chaque étape contrôlée.

Ventes, données de l'acquéreur et montants reçus, mis en relation. Commissions, échéances et reversements contrôlés pour distinguer le prévu du réalisé.

  • Vente enregistrée × transaction capturée par l'acquéreur.
  • Commission prévue × commission appliquée.
  • Échéances et dates prévues d'encaissement.
  • Paiements anticipés, annulations et rétrofacturations.
  • Montant net prévu × crédit en banque.

Ventes et commissions par intégration directe avec les acquéreurs ; le mode de connexion avec chacun est défini lors du déploiement.

1Contrôler la vente

La vente enregistrée existe-t-elle chez l'acquéreur, pour le même montant ?

Système de vente

Commande 482131 000,00 R$Carte de crédit, paiement unique · 03/11

Acquéreur

Transaction capturée1 000,00 R$Autorisation 004817 · 03/11
  • Rempli:AutorisationMême code dans les deux enregistrements.
  • Rempli:Montant brut1 000,00 R$ des deux côtés.
  • Rempli:DateVente et capture le même jour.
Vente contrôlée

2Contrôler le règlement

Ce qui devait arriver en banque est-il arrivé ?

Vente brute1 000,00 R$
Moins Commission contractuelle (3,00 %)30,00 R$
Égal à Net prévu970,00 R$
Crédit en banque · 03/12965,00 R$
Écart 5,00 R$ en moinsÀ analyser

Exemple illustratif, avec des montants cohérents d'une étape à l'autre.

Autres applications

D'autres relations de votre activité.Avec leurs propres sources et critères.

Documents, obligations et soldes comptables contrôlés selon la même logique : sources définies, critères explicites et écarts isolés.

Règles et IA

Les règles de votre activité.Pour dire ce qui forme une paire.

Identifiants, documents, montants et dates combinés en jeux de règles, un par type de rapprochement. Faute de correspondance exacte, l'IA lit l'historique et le contexte et propose un lien que votre équipe vérifie.

  1. 01 · Enregistrements comparés

    Commande 4821389,00 R$Pix · 05/11avecPix reçu89,00 R$ID de commande dans la transaction · 05/11

  2. 02 · Critères remplis

    • Rempli:IdentifiantL'ID de la commande figure dans la transaction.
    • Rempli:Montant89,00 R$ des deux côtés.
    • Rempli:DateMême jour.

  3. 03 · Résultat

    Rapproché par règle

    1 enregistrement × 1 enregistrement

Données illustratives.

  • Rapproché par règle

    Tous les critères de la règle sont remplis. Passe sans vérification.

  • Suggéré par l'IA

    Sans paire exacte, l'IA a proposé un lien d'après l'historique et le contexte. À confirmer par votre équipe.

  • Sans correspondance

    Aucun enregistrement ne remplit les critères. Part dans les écarts.

  • Un montant identique ne suffit pas : deux Pix de 89,00 R$ le même jour ne forment une paire que si l'identifiant, le document ou la contrepartie le confirme.
  • Catégoriser dit ce qu'est un mouvement. Rapprocher montre à quel enregistrement il correspond.

Écarts

Chaque écart avec son contexte.Pour le résoudre, pas pour le chercher.

Les enregistrements concernés côte à côte, l'écart calculé et la cause identifiée. Le point reste ouvert jusqu'à la décision de votre équipe.

Points ouverts · 3

Facture 1063 · Cedro Comércio

Écart de montant
ERP
Facture 1063 · NF 8860 · éch. 30/10
Banque
Pix reçu de CEDRO COM LTDA · 06/11
Attendu
4 300,00 R$
Réel
4 214,00 R$
Écart
− 86,00 R$
Cause identifiée
Montant reçu inférieur à la facture, et aucune règle ne prévoit de remise pour ce client.
Preuves
Facture 1063 dans l'ERPPix du 06/11, via l'Open Finance brésilien
Décision
En attente. Pas de lettrage dans l'ERP avant la décision de votre équipe.
Prochaine étape
Confirmer avec le client s'il y a eu une remise négociée ou si le solde sera payé.

Données illustratives. Choisissez un point ouvert pour voir le détail.

Automatique

Passe automatiquement

Les paires qui respectent les règles, y compris intérêts, pénalités, remises et échéances qu'elles prévoient. La pièce rapprochée est lettrée dans l'ERP quand l'intégration le permet et que l'entreprise l'autorise.

Vérification

Dépend de votre équipe

Liens suggérés par l'IA, écarts hors règles, enregistrements sans correspondance et doublons possibles. Ils restent ouverts, sans lettrage, jusqu'à la décision.

Traçabilité et clôture

De l'origine de l'enregistrement.Jusqu'à la preuve pour la clôture.

Sources, critères et décisions restent attachés à chaque rapprochement. On voit clairement ce qui est rapproché, ce qui reste ouvert et ce que l'ERP a déjà confirmé.

Historique

Facture 1042 · Aurora Serviços · 12 450,00 R$

  1. Données reçues

    Reçu

    Pix du 04/11 via l'Open Finance brésilien ; facture 1042 lue dans l'ERP.

  2. Règle appliquée

    Appliquée

    Créances clients : document, montant et date.

  3. Résultat

    Rapproché par règle

    Les trois critères sont remplis.

  4. Vérification

    Sans objet

    Inutile : la règle a résolu la paire. Une suggestion de l'IA ou un écart passerait par ici.

  5. Lettrage demandé

    Envoyé

    Lettrage de la facture envoyé à l'ERP.

  6. Retour de l'ERP

    Confirmé par l'ERP

    L'ERP a renvoyé la facture comme réglée.

Données illustratives.

Trois états différents

  • Rapprochement terminé

    La paire existe dans Openi, avec ses sources et son critère.

  • Lettrage demandé

    Envoyé à l'ERP, encore sans retour.

  • Confirmé par l'ERP

    L'ERP a renvoyé la mise à jour. Suppose que l'intégration lise ce retour.

Pour la clôture, le rapprochement fournit les paires avec leurs preuves et la liste de ce qui reste ouvert. La clôture comptable reste dans votre processus et votre système.

Intégration ERP et workflowsCatégorisationReporting et analytics

Cas clients

Le rapprochement en production.Processus, sources et résultat.

Voir tous les cas clients
NDD

Rapprochement à grande échelle

Plus de 100 millions d'enregistrements rapprochés

  1. Sources de données
  2. Jeu de règles
  3. Appariement
  4. Paires avec décision
Lire le témoignage complet
Processus rapproché
Enregistrements de deux origines comparés par jeux de règles, à grande échelle.
Sources
Fichiers, tables de bases de données et événements par webhook.
Comment il décide
Chaque paire revient avec une décision et un score. Ce qui concorde passe ; le possible et le sans paire vont en vérification.
Résultat
Plus de 100 millions d'enregistrements rapprochés. La période de ce total n'a pas été communiquée.

Résultat prouvé

d'enregistrements rapprochés
100 M+

Questions fréquentes

Avant de rapprocher.Ce qu'on nous demande avant de signer.

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Parler à un spécialiste

Mouvements bancaires via l'Open Banking (banques européennes et brésiliennes) et intégrations directes, pièces et écritures de l'ERP, ventes et commissions des acquéreurs, factures collectées, fichiers CSV et XLSX, bases de données et événements envoyés par vos systèmes par webhook. Les sources de chaque activité sont définies lors du déploiement.

Démo

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Dites-nous quelles bases votre équipe compare et où se trouvent les plus grandes difficultés. Nous vous montrerons un flux pour ce scénario.

  1. Vous laissez vos coordonnées

    Moins d'une minute.

  2. Un spécialiste vous contacte

    Pour comprendre vos banques, votre ERP et ce qui vous prend le plus de temps aujourd'hui.

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    Un flux de rapprochement construit sur les bases que vous comparez.
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Environnement de démonstration : les données ne sont ni enregistrées ni envoyées.