Clasificación
Cada asiento con contexto.Financiero, contable y de gestión.
Transacciones y documentos organizados en categorías, cuentas contables y centros de costos. Openi aplica las reglas de tu empresa, usa el historial para sugerir lo que las reglas no cubren y deja la sugerencia para revisión.
Transacción de origen
PAGTO FORN 44714800,00 BRL
Débito · Itaú · c/c 1234-5 · 05/11/2026
Factura 2291 · Nuvem Sistemas Ltda · licencia de software de octubre
- Regla
Categoría financiera
Gastos operativos › Software
Proveedor Nuvem Sistemas → Software
- Regla
Tratamiento contable
Cancelación de deuda: Proveedores × Banco Itaú
Factura ya provisionada en octubre
- Sugerencia
Centro de costos
Comercial
Historial de facturas de este proveedor · para revisión
Datos ilustrativos.
La rutina
El mismo análisis.En cada nuevo asiento.
Identificar la operación, elegir la categoría, buscar la cuenta y completar el centro de costos. Cuando el criterio depende de cada persona, asientos iguales reciben tratamientos distintos.
Decisiones repetidas
La misma comisión y el mismo proveedor, clasificados otra vez cada mes.
Información incompleta
La descripción del banco no dice quién es la contraparte ni a qué documento corresponde.
Criterios inconsistentes
Dos personas, dos cuentas para el mismo tipo de pago. El informe hereda la diferencia.
Cómo llega el extracto
- PAGTO FORN 4471− 4800,00 BRL¿Qué proveedor? ¿Qué factura?
- TAR PCT SERV− 89,00 BRL¿Comisión de qué, en qué cuenta?
- PIX REC 05/11+ 3000,00 BRL¿Venta, préstamo o devolución?
- TED 341 0012 CRED+ 20.000,00 BRL¿Ingreso o transferencia entre cuentas propias?
- DEB AUT 88213− 612,40 BRL¿Qué centro de costos lo paga?
Descripciones ilustrativas.
Clasificación contable
Del documento al asiento.Dentro de tu plan de cuentas.
Transacciones y documentos vinculados a las cuentas de la empresa, con el asiento preparado para revisión y para la integración con el sistema contable.
- El plan de cuentas de cada empresa, sincronizado desde el ERP o el sistema contable.
- Cuenta y contrapartida identificadas para cada transacción.
- Glosa del asiento y documentos de respaldo vinculados a él.
- Devengo y fecha de pago tratados por separado.
Origen
PAGTO FORN 44714800,00 BRL
Débito · Itaú · c/c 1234-5 · 05/11/2026
Factura 2291 · Nuvem Sistemas Ltda4800,00 BRL
Licencia de software · devengo 10/2026 · vencimiento 05/11/2026
El gasto se reconoció en octubre, en el periodo de la factura, contra Proveedores.
Vista previa del asiento
05/11/2026
| D/C | Cuenta | Importe |
|---|---|---|
| Débito | Proveedores2.1.1.01 · Nuvem Sistemas Ltda | 4800,00 BRL |
| Crédito | Bancos cuenta corriente1.1.1.02 · Itaú · c/c 1234-5 | 4800,00 BRL |
- Glosa
- Pago de la factura 2291, Nuvem Sistemas Ltda, devengo 10/2026
- Evidencias
- Factura 2291 (PDF)Extracto Itaú · 05/11
El pago solo cancela la deuda: proveedor contra banco. El gasto ya está en octubre y no se registra de nuevo.
01
ClasificadoCuenta y contrapartida asignadas. Todavía no es un asiento.
02Este ejemplo
PreparadoFecha, importe, glosa y evidencias armados en formato de asiento.
03
RevisadoVerificado por el equipo, cuando la regla pide revisión.
04
IntegradoEnviado al sistema contable y confirmado por él.
Datos ilustrativos. Plan de cuentas de ejemplo.
Clasificación financiera
De dónde viene el dinero.Adónde va.
Transacciones organizadas en categorías y subcategorías financieras, con el mismo criterio cada mes, para seguir cobros, pagos y la composición de la caja.
Caja por categoría
Noviembre · Empresa A
Variación de caja+ 52.861,00 BRL
Transacciones del periodo
- Pix recibido · Aurora Serviços+ 12.450,00 BRLCobros de clientes › Servicios
- Boleto cobrado · Boreal Indústria+ 8000,00 BRLCobros de clientes › Servicios
- TED recibida · Banco Norte+ 50.000,00 BRLFinanciación › Préstamo recibido
- Cuota de préstamo · Banco Norte− 3200,00 BRLFinanciación › Amortización
- TED enviada · Itaú → Inter− 20.000,00 BRLTransferencias entre cuentas propias › Salida
- TED recibida · Itaú → Inter+ 20.000,00 BRLTransferencias entre cuentas propias › Entrada
- PAGTO FORN 4471 · Nuvem Sistemas− 4800,00 BRLGastos operativos › Software
- Alquiler · Edifício Sete− 9500,00 BRLGastos operativos › Inmuebles
- TAR PCT SERV− 89,00 BRLGastos bancarios › Comisiones
Datos ilustrativos. Elige una categoría para ver qué compone el importe.
Un crédito no siempre es un ingreso: el préstamo entra en caja como financiación, y la transferencia entre cuentas propias no cambia el total.
Clasificación de gestión
Los importes en la estructura.De tu operación.
Asientos asociados a centros de costos y unidades para mostrar dónde se usan los recursos. La naturaleza del gasto y su destino de gestión son datos distintos.
Dimensiones disponibles
| Asiento | Naturaleza | Destino | Importe | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Nuvem Sistemas · CRMRegla por proveedorNaturaleza: Software | Software | Comercial | 4800,00 BRL | ||
| Atlas Cloud · hostingRegla por proveedorNaturaleza: Software | Software | Operaciones | 2300,00 BRL | ||
| Folha Fácil · licenciaUnidad identificada en la facturaNaturaleza: Software | Software | Administración | 1300,00 BRL | ||
| Total Software | Total | 8400,00 BRL | |||
Datos ilustrativos.
Enriquecimiento
Más contexto.Para clasificar con fundamento.
Descripciones completadas con la contraparte, documentos y registros internos relacionados. Cada dato muestra de dónde viene y si está confirmado o inferido.
Antes
PAGTO FORN 44714800,00 BRL
Débito · Itaú · c/c 1234-5 · 05/11/2026
Solo la descripción del banco, el importe y la fecha.
Después
- Proveedor
- Nuvem Sistemas Ltda
- Origen: Identificación fiscal de la contraparte informada en la transacción
- Confirmado
- Documento relacionado
- Factura 2291 · R$ 4.800,00
- Origen: Mismo proveedor y mismo importe; el vínculo se verifica en la conciliación
- Inferido
- Historial disponible
- 6 pagos anteriores clasificados en Software
- Origen: Historial de la empresa
- Confirmado
- Clasificación sugerida
- Software · Comercial
- Origen: Regla del proveedor e historial; para revisión
- Inferido
- Orden de compra
- No disponible
- Origen: Ninguna fuente de órdenes de compra conectada
- Ausente
- Confirmado
Viene de una fuente, sin deducciones.
- Inferido
Deducido de otros datos. Queda marcado como tal.
- Ausente
No hay fuente para esto. El vacío queda visible.
Datos ilustrativos.
Reglas, historial y revisión
Criterios que se reutilizan.Revisión donde hay dudas.
Las reglas de cada empresa deciden primero. El historial disponible respalda sugerencias para lo que las reglas no cubren, y el equipo revisa lo que necesita una decisión.
Reglas de la empresa
- CuandoTipo de comisión identificadoEntoncesCategoría Gastos bancarios › Comisiones
- CuandoProveedor, tipo de documento y empresaEntoncesEl tratamiento previsto en la regla: categoría, cuenta y contrapartida
- CuandoUnidad identificadaEntoncesEl centro de costos correspondiente
Qué decide primero
- 1Se aplica una regla: la clasificación sale de la regla.
- 2No se aplica ninguna regla: el historial respalda una sugerencia, que queda para revisión.
- 3Sin regla y sin historial suficiente: el ítem queda sin clasificar hasta que alguien lo complete.
Corregir una sugerencia resuelve ese asiento. Para que valga en los siguientes, el criterio se define como regla de la empresa.
Cola de revisión
PAGTO FORN 4471
Sugerido para revisión- Categoría
- Gastos operativos › Software
- Cuenta
- Proveedores (cancelación)
- Centro de costos
- Comercial
- Regla o historial usado
- Regla del proveedor para categoría y cuenta; centro de costos sugerido por el historial de 6 pagos.
- Evidencias
- Factura 2291Extracto Itaú · 05/11
- Acción del equipo
- Aprobar o corregir.
Datos ilustrativos. Elige un ítem de la cola para ver el panel.
Integración
Clasificaciones que avanzan.Hacia tus sistemas.
Resultados enviados a los flujos financieros y contables, respetando los datos maestros, las validaciones y la integración de cada empresa.
- 01
Datos de origen
Bancos, documentos y ERP
- 02
Clasificación
Regla o sugerencia
- 03
Revisión
Cuando corresponde
- 04
Preparación
En el formato del destino
- 05
Envío
Al ERP o sistema contable
Enviado - 06
Respuesta
Procesamiento confirmado
Confirmado
Enviado y confirmado son estados distintos: el asiento solo figura como confirmado cuando el sistema de destino devuelve el procesamiento, según la integración.
Plan de cuentas, reglas e historial quedan separados por empresa. En un estudio contable, cada cliente mantiene sus propios criterios.
Los mismos datos clasificados, cotejados con el ERP, los adquirentes y los documentos.
ConciliaciónPlan de cuentas y centros de costos sincronizados; asientos enviados al sistema de cada empresa.
Integración con ERPs y workflowsCategorías y centros de costos en la lectura de la caja y del resultado.
Informes y analítica
Casos
Clasificación en operación.Insumos, destino y resultado.
Pagos con criptoactivos
Depósitos y retiros conciliados y registrados en la contabilidad
- Open Finance
- Clasificación
- Conciliación
- Athenas
- Tipo de clasificación
- Contable: pay-in, pay-out, transferencias entre cuentas propias y comisiones.
- Insumos
- Extractos de cientos de cuentas bancarias, a través del Open Finance de Brasil.
- Destino
- Asientos exportados por API a Athenas, el sistema contable de la empresa.
- Resultado
- 98% de las clasificaciones contables automáticas y 80 horas al mes ahorradas en extractos y digitación, según el portafolio de 2025.
Resultado comprobado
- de transacciones procesadas
- +10 M
- de los asientos contables clasificados automáticamente
- 98%
- ahorradas cada mes en extractos y digitación
- 80 h
- de retorno estimado de la inversión
- 6,5 meses
Facturas en PDF- Proceso
- Facturas de alquiler de cada tienda: alquiler, gastos comunes y fondo de promoción.
- Lo que ejecuta Openi
- El OCR extrae arrendador, importes y devengo; reglas del plan de cuentas por unidad, centro de costos y naturaleza del gasto.
- Seguimiento
- Los asientos pasan a CLAE y SAP, con registro de cada edición.
100 hahorradas cada mes
Ver el caso
Grupo multiempresa- Proceso
- Extractos de varias empresas, una por planta solar, cada una con sus cuentas.
- Lo que ejecuta Openi
- Reglas por sucursal, tipo de transferencia, centro de costos y flujo de caja.
- Seguimiento
- Asientos exportados en el formato de MXM.
+100 hde trabajo manual automatizado cada mes
Ver el caso
Preguntas frecuentes
Antes de clasificar.Lo que preguntan al contratar.
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Hablar con un especialistaLa financiera organiza las transacciones en categorías para seguir cobros, pagos y la caja. La contable vincula transacciones y documentos a las cuentas del plan de cuentas, con contrapartida, glosa y devengo. Una categoría no equivale a una cuenta: el mismo pago puede ser Software en lo financiero y cancelación de Proveedores en lo contable.
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Cuéntanos cómo tu equipo organiza categorías, cuentas y centros de costos. Te mostraremos la clasificación aplicada a tu rutina.
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