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Openi

Abgleich

Verschiedene Quellen abgleichen.Jede Differenz verstehen.

Gleichen Sie Banken, ERP-Systeme, Acquirer und Belege nach Ihren eigenen Regeln ab, unterstützt durch KI. Was passt, wird automatisch abgeglichen; was abweicht, geht in die Prüfung, mit Datenherkunft und Historie jeder Entscheidung.

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  1. ERP · Forderungen

    Rechnung 104212.450,00 R$Aurora Serviços · NF 8842Fällig 04.11.

    Bank · Kontoauszug

    Pix-Eingang12.450,00 R$AURORA SERVICOS · NF884204.11.
    • Erfüllt:BelegNF 8842 im Pix-Verwendungszweck
    • Erfüllt:BetragAuf beiden Seiten gleich
    • Erfüllt:DatumGutschrift am Fälligkeitstag
    Per Regel abgeglichen

  2. ERP · Forderungen

    Rechnung 10634.300,00 R$Cedro Comércio · NF 8860Fällig 30.10.

    Bank · Kontoauszug

    Pix-Eingang4.214,00 R$CEDRO COM LTDA06.11.
    • Erfüllt:GegenparteiCNPJ des Kunden stimmt
    • Nicht erfüllt:Betrag86,00 R$ zu wenig, kein Skonto in der Regel
    • Hinweis:Datum7 Tage nach Fälligkeit
    Differenz zu prüfen

Illustrative Daten.

Der Alltag

Die Arbeit stapelt sich.Wenn jede Prüfung bei null beginnt.

Auszüge, offene Posten, Umsätze und Belege kommen zu unterschiedlichen Zeiten und in unterschiedlichen Formaten. Von Hand abgeglichen, zeigen sich Differenzen spät, offene Punkte verteilen sich auf Tabellen und der Abschluss wartet.

  1. Jeden Tag, 9 Uhr

    Dieselbe Prüfung, schon wieder.

    Den Auszug jeder Bank exportieren, filtern, die Rechnungsnummer im Verwendungszweck suchen. Morgen alles von vorn.

  2. Tag 3 des Abschlusses

    Die Differenz zeigt sich spät.

    Die zu hohe Gebühr oder die fehlende Gutschrift fällt erst auf, wenn der Monatssaldo nicht aufgeht.

  3. Prüfung, Monate später

    Keiner weiß mehr, warum.

    Wer hat diese Differenz akzeptiert, und auf welcher Grundlage? Die Antwort steckt in einer farbigen Zelle oder im Gedächtnis eines Kollegen.

Bank- und OP-Abgleich

Passt das ERP zur Bank?Posten für Posten, Kriterium sichtbar.

Verbindlichkeiten und Forderungen den Bankumsätzen zugeordnet. Betrag, Datum und Referenz werden geprüft, um Zahlungen, Teilzahlungen und Klärungsfälle zu erkennen.

  • Offene Posten und Buchungen im ERP gegen Soll und Haben der Bank.
  • Voll- und Teilzahlungen, ein- wie ausgehend.
  • Zinsen, Mahngebühren und Skonti nach den konfigurierten Regeln erkannt.
  • Posten ohne Umsatz und Umsätze ohne Posten zur Klärung getrennt.
  • Ausgleich des abgeglichenen Postens ans ERP gesendet, sofern die Integration es erlaubt und das Unternehmen es freigibt.

Umsätze per Open Banking, für europäische und brasilianische Banken, und über direkte Bankintegrationen.Bank- und Krypto-Anbindung

Kriterien · Rechnung 1042

  • Erfüllt:BelegNF 8842 steht im Pix-Verwendungszweck.
  • Erfüllt:Betrag12.450,00 R$ auf beiden Seiten.
  • Erfüllt:DatumGutschrift am Fälligkeitstag.

Ergebnis

Per Regel abgeglichen

Ausgleich des Postens ans ERP gesendet.

Illustrative Daten. Wählen Sie ein Beispiel, um die Kriterien zu sehen.

Umsätze und Forderungen

Vom Verkauf zur Gutschrift.Jeder Schritt geprüft.

Verkäufe, Acquirer-Daten und eingegangene Beträge miteinander verknüpft. Gebühren, Raten und Auszahlungen geprüft, um Soll und Ist zu trennen.

  • Erfasster Verkauf × vom Acquirer erfasste Transaktion.
  • Vereinbarte × berechnete Gebühr.
  • Raten und geplante Auszahlungstermine.
  • Vorfälligkeiten, Stornos und Chargebacks.
  • Erwarteter Nettobetrag × Gutschrift auf dem Konto.

Umsätze und Gebühren per Direktintegration mit den Acquirern; die Anbindung je Acquirer wird bei der Einführung festgelegt.

1Verkauf prüfen

Gibt es den erfassten Verkauf beim Acquirer, mit demselben Betrag?

Kassensystem

Bestellung 482131.000,00 R$Kreditkarte, Einmalzahlung · 03.11.

Acquirer

Erfasste Transaktion1.000,00 R$Autorisierung 004817 · 03.11.
  • Erfüllt:AutorisierungGleicher Code in beiden Datensätzen.
  • Erfüllt:Bruttobetrag1.000,00 R$ auf beiden Seiten.
  • Erfüllt:DatumVerkauf und Erfassung am selben Tag.
Verkauf geprüft

2Auszahlung prüfen

Ist bei der Bank angekommen, was ankommen sollte?

Bruttoverkauf1.000,00 R$
Abzüglich Vereinbarte Gebühr (3,00 %)30,00 R$
Ergibt Erwarteter Nettobetrag970,00 R$
Gutschrift · 03.12.965,00 R$
Differenz 5,00 R$ zu wenigZu klären

Illustratives Beispiel, mit stimmigen Beträgen über alle Schritte.

Weitere Anwendungen

Weitere Beziehungen im Betrieb.Mit eigenen Quellen und Kriterien.

Belege, Verpflichtungen und Kontensalden nach derselben Logik geprüft: definierte Quellen, klare Kriterien und Differenzen getrennt.

Regeln und KI

Ihre eigenen Regeln.Sie bestimmen, was ein Paar ist.

Kennungen, Belege, Beträge und Daten kombiniert zu Regelwerken, eines je Abgleichsart. Gibt es keinen exakten Treffer, liest die KI Historie und Kontext und schlägt eine Zuordnung vor, die Ihr Team prüft.

  1. 01 · Verglichene Datensätze

    Bestellung 4821389,00 R$Pix · 05.11.mitPix-Eingang89,00 R$Bestell-ID in der Transaktion · 05.11.

  2. 02 · Erfüllte Kriterien

    • Erfüllt:KennungDie Bestell-ID steht in der Transaktion.
    • Erfüllt:Betrag89,00 R$ auf beiden Seiten.
    • Erfüllt:DatumSelber Tag.

  3. 03 · Ergebnis

    Per Regel abgeglichen

    1 Datensatz × 1 Datensatz

Illustrative Daten.

  • Per Regel abgeglichen

    Alle Kriterien der Regel erfüllt. Läuft ohne Prüfung durch.

  • Von der KI vorgeschlagen

    Ohne exaktes Paar schlug die KI eine Zuordnung anhand von Historie und Kontext vor. Ihr Team bestätigt sie.

  • Kein Treffer

    Kein Datensatz erfüllt die Kriterien. Geht zu den Differenzen.

  • Gleicher Betrag reicht nicht: Zwei Pix über 89,00 R$ am selben Tag werden erst zum Paar, wenn Kennung, Beleg oder Gegenpartei es bestätigen.
  • Kontieren sagt, was ein Umsatz ist. Abgleichen zeigt, zu welchem Datensatz er gehört.

Differenzen

Jede Differenz mit Kontext.Zum Lösen, nicht zum Suchen.

Die betroffenen Datensätze nebeneinander, die Differenz berechnet und die Ursache erkannt. Der Punkt bleibt offen, bis Ihr Team entscheidet.

Offene Punkte · 3

Rechnung 1063 · Cedro Comércio

Betragsdifferenz
ERP
Rechnung 1063 · NF 8860 · fällig 30.10.
Bank
Pix-Eingang von CEDRO COM LTDA · 06.11.
Soll
4.300,00 R$
Ist
4.214,00 R$
Differenz
− 86,00 R$
Erkannte Ursache
Eingang niedriger als die Rechnung, und keine Regel sieht Skonto für diesen Kunden vor.
Nachweise
Rechnung 1063 im ERPPix vom 06.11., über das brasilianische Open Finance
Entscheidung
Offen. Kein Ausgleich im ERP, bis Ihr Team entscheidet.
Nächster Schritt
Mit dem Kunden klären, ob ein Nachlass vereinbart wurde oder der Rest noch bezahlt wird.

Illustrative Daten. Wählen Sie einen offenen Punkt für Details.

Automatisch

Läuft automatisch

Paare, die die Regeln erfüllen, einschließlich der darin vorgesehenen Zinsen, Mahngebühren, Skonti und Raten. Der abgeglichene Posten wird im ERP ausgeglichen, sofern die Integration es erlaubt und das Unternehmen es freigibt.

Prüfung

Braucht Ihr Team

KI-Vorschläge, Differenzen außerhalb der Regeln, Datensätze ohne Treffer und mögliche Doppelzahlungen. Sie bleiben offen, ohne Ausgleich, bis entschieden ist.

Nachvollziehbarkeit und Abschluss

Vom Ursprung des Datensatzes.Bis zum Nachweis für den Abschluss.

Quellen, Kriterien und Entscheidungen bleiben mit jedem Abgleich verknüpft. Klar ist, was abgeglichen ist, was offen bleibt und was das ERP bereits bestätigt hat.

Historie

Rechnung 1042 · Aurora Serviços · 12.450,00 R$

  1. Daten empfangen

    Empfangen

    Pix vom 04.11. über das brasilianische Open Finance; Rechnung 1042 aus dem ERP gelesen.

  2. Regel angewendet

    Angewendet

    Forderungen: Beleg, Betrag und Datum.

  3. Ergebnis

    Per Regel abgeglichen

    Alle drei Kriterien erfüllt.

  4. Prüfung

    Entfällt

    Nicht nötig: Die Regel hat das Paar gelöst. Ein KI-Vorschlag oder eine Differenz liefe hier durch.

  5. Ausgleich angefordert

    Gesendet

    Ausgleich des Postens ans ERP gesendet.

  6. Rückmeldung des ERP

    Vom ERP bestätigt

    Das ERP hat die Rechnung als bezahlt zurückgemeldet.

Illustrative Daten.

Drei verschiedene Status

  • Abgleich abgeschlossen

    Das Paar existiert in Openi, mit Quellen und Kriterium.

  • Ausgleich angefordert

    Ans ERP gesendet, noch ohne Rückmeldung.

  • Vom ERP bestätigt

    Das ERP hat die Änderung zurückgemeldet. Setzt voraus, dass die Integration diese Rückmeldung liest.

Für den Abschluss liefert der Abgleich die Paare mit Nachweis und die Liste dessen, was offen ist. Der Buchhaltungsabschluss selbst bleibt in Ihrem Prozess und Ihrem System.

ERP-Integration und WorkflowsKontierungReporting und Analytics

Kundenbeispiele

Abgleich im Einsatz.Prozess, Quellen und Ergebnis.

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NDD

Abstimmung im großen Maßstab

Mehr als 100 Millionen Datensätze abgestimmt

  1. Datenquellen
  2. Regelwerk
  3. Abgleich
  4. Paare mit Entscheidung
Ganze Geschichte lesen
Abgeglichener Prozess
Datensätze aus zwei Quellen per Regelwerk verglichen, in großem Umfang.
Quellen
Dateien, Datenbanktabellen und Webhook-Events.
Wie entschieden wird
Jedes Paar kommt mit Entscheidung und Score zurück. Was passt, läuft durch; Mögliches und Unpaariges gehen in die Prüfung.
Ergebnis
Über 100 Millionen abgeglichene Datensätze. Der Zeitraum dieser Summe wurde nicht veröffentlicht.

Nachgewiesener Nutzen

abgestimmte Datensätze
100 Mio.+

Häufige Fragen

Vor dem Abgleich.Was vor Vertragsabschluss gefragt wird.

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Sprechen Sie mit einem Experten und klären Sie Ihre Frage direkt mit unserem Team.

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Bankumsätze per Open Banking (europäische und brasilianische Banken) und Direktintegrationen, offene Posten und Buchungen aus dem ERP, Umsätze und Gebühren der Acquirer, erfasste Rechnungen, CSV- und XLSX-Dateien, Datenbanken sowie Events, die Ihre Systeme per Webhook senden. Die Quellen jedes Betriebs werden bei der Einführung festgelegt.

Demo

Erleben Sie den Abgleichfür Ihren Betrieb.

Sagen Sie uns, welche Datenbestände Ihr Team vergleicht und wo es am meisten hakt. Wir zeigen Ihnen einen Ablauf für genau dieses Szenario.

  1. Sie hinterlassen Ihre Daten

    Das dauert keine Minute.

  2. Ein Experte meldet sich

    Um Ihre Banken, Ihr ERP und Ihre größten Zeitfresser zu verstehen.

  3. Sie sehen Openi in Aktion

    Einen Abgleichsablauf auf Basis der Daten, die Sie vergleichen.
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Demo-Umgebung: Daten werden weder gespeichert noch versendet.