98% De automação.
Da rotina feita pela plataforma. O seu time fica com a exceção.
Conciliação
Tudo conciliado.Você só vê a exceção.
Bancos, ERP, adquirentes e notas fiscais cruzados em tempo real, por regra e com IA. O que bate é conciliado e o título recebe baixa; o que não bate chega ao seu time com os dois lados à vista.
Lançamentos de hoje
2 de 6 conciliados e classificados
- Itaú · PIX recebido · Distribuidora AuroraReceita de vendasR$ 12.480,00Conciliado
- Bradesco · Boleto pago · Energia filial 03Energia elétrica-R$ 3.912,40Conciliado
- Santander · TED recebida · Contrato 2291ClassificandoR$ 48.000,00Conciliado
- Caixa · DARF · IRRF sobre serviçosClassificando-R$ 1.830,55Conciliado
- Itaú · NFS-e 2026/001182 · ConsultoriaClassificandoR$ 18.600,00Conciliado
- Inter · Débito sem nota correspondenteA classificar-R$ 1.260,00Para revisão
Dados ilustrativos.
Em números
A rotina em escala.Com o time na exceção.
1M+ Lançamentos por mês.
Processados pela plataforma todos os meses.
800+ Instituições.
Participantes do Open Finance ao alcance da conexão.
A rotina
Planilha não é controle.Procv, cores e linha a linha.
Quando a conciliação depende de cruzar arquivos à mão, o erro aparece tarde e ninguém sabe quem mexeu.
Hoje
Com a Openi
HojeExtratos exportados de cada banco e colados em planilha.
Com a OpeniOs extratos chegam sozinhos e são cruzados com o ERP.
HojeProcv, filtros e cores para achar o que não bate.
Com a OpeniAs regras fazem o cruzamento; a diferença aparece destacada.
HojeBaixa de título feita uma a uma no ERP.
Com a OpeniO título conciliado recebe baixa automática.
HojeA divergência só aparece no fechamento.
Com a OpeniA divergência chega no dia em que surge, com a origem.
Fontes
Qualquer base.Dos dois lados.
A conciliação é agnóstica: cruza qualquer par de fontes, do jeito que cada uma já existe na sua operação.
Bancos.
Open Finance, APIs bancárias e VAN, entre mais de 800 instituições participantes.
ERP e sistemas.
Títulos, lançamentos e razão lidos do ERP, de bases PostgreSQL ou da sua própria plataforma.
Adquirentes.
Vendas, taxas, antecipações e liquidações dos recebíveis.
Notas e arquivos.
NF-e e NFS-e capturadas, CSV, XLSX, francesinha e eventos por webhook.
Como funciona
Da carga ao par.Em quatro passos.
- 01
Conectar
As fontes entram sozinhas: bancos, ERP, adquirentes, notas e arquivos.
- 02
Aplicar regras
Os seus conjuntos de regras casam por chave, valor, data e documento.
- 03
Interpretar
Sem par exato, a IA lê histórico, contraparte e contexto para propor o vínculo.
- 04
Baixar ou separar
O título conciliado recebe baixa; o resto vai para a fila do seu time.
Onde usar
Cinco conciliações.Valor, documento e contexto.
A Openi não concilia só valores. Cruza documentos, eventos financeiros e regras de negócio, do financeiro ao fiscal e contábil.
Títulos do ERP.Contra o que entrou no banco.
Lançamentos do ERP cruzados com o que os bancos e o Open Finance registraram. Pagamentos totais ou parciais, juros, multas, descontos e parcelas são identificados, e o título conciliado recebe baixa automática.
Como o dado anda
- 01Títulos no ERP
- 02Bancos e Open Finance
- 03Conciliação
- 04Baixa automática
Vira exceção
- Pagamento parcial
- Juros ou multa
- Desconto aplicado
- Título sem movimentação
Regras
Defina o que é um par.A regra vale para os próximos.
Monte conjuntos de regras por chave, valor, data e documento. Cada regra é aplicada em todas as cargas seguintes.
- Um conjunto de regras por tipo de conciliação.
- Chave, valor, data e documento como critérios.
- A IA sugere pelo histórico da sua empresa; seu time aprova ou corrige.
Regras ativas
Quando crédito em conta bater com título em aberto, dar baixa no ERP
AtivaQuando débito sem nota ficar sem par por 2 dias, avisar o financeiro
AtivaQuando tarifa bancária aparecer no extrato, lançar em Despesas bancárias
Ativa
Dados ilustrativos.
IA preditiva
Sem par exato?A IA lê o contexto.
Quando valor e descrição não batem, a IA interpreta o histórico da contraparte, o comportamento financeiro e o contexto da operação para propor o vínculo certo. Seu time confirma.
Matching em tempo real
- Crédito · Open FinanceR$ 128.500,00Recebível do adquirenteR$ 128.500,00
- Débito “PAGTO FORN 4471”R$ 45.200,00NF-e do fornecedorR$ 45.200,00
- Crédito · Open FinanceR$ 8.320,00NFS-e de serviçoR$ 8.320,00
- Débito · InterR$ 1.260,00Sem correspondência
Dados ilustrativos.
Divergências
Confira as exceções.Confie no restante.
O que não casa com nenhuma regra vai para uma fila de divergências, em vez de ser forçado a casar. Quem conhece a operação decide.
- Os dois lados à vista, com a origem de cada um.
- Recomendação de ajuste quando o motivo é encontrado.
- Nada chega ao ERP antes da decisão do seu time.
Fila de divergências
1.271 de 1.274 conciliados
- Valor diferentePara revisãoItaú · TED 8.540,00ERP · Título 4471 · 8.450,00
- Sem parPara revisãoInter · Débito 1.260,00Nenhum lançamento no ERP
- DuplicadoPara revisãoBradesco · Boleto 3.912,40ERP · 2 títulos iguais
Dados ilustrativos.
Controle
Cada par explicado.Da origem à decisão.
Rastreabilidade. Da origem à liquidação.
Cada conciliação guarda as fontes, a regra aplicada e quem decidiu.
Tempo real. A cada carga.
O matching roda quando o dado chega, não no fim do mês.
Empresas isoladas. Regras próprias.
Cada empresa do grupo ou cliente do escritório tem contas, regras e dados separados.
Quem concilia
Conciliação em operação.Em clientes que você conhece.
Na mesma plataforma
Funciona melhor junto.Sobre o mesmo dado.
Dúvidas frequentes
O que perguntam antes de contratar.
Não encontrou o que procurava?
Fale com um especialista e tire a dúvida direto com o nosso time.
Falar com especialistaBancos por Open Finance, API ou VAN, o seu ERP e bases PostgreSQL, adquirentes, notas fiscais capturadas, arquivos CSV, XLSX e francesinha, e eventos enviados pelos seus sistemas por webhook.
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