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Reporting und Analytics

Ergebnisse verstehen.Liquidität vorausplanen.

Führen Sie die Finanz- und Buchhaltungsdaten Ihres Betriebs zusammen, um Kennzahlen zu verfolgen, Veränderungen zu verstehen und die nächsten Schritte für Ihre Liquidität zu planen.

Demo anfragenAnalysen entdecken

Meridiano-Gruppe

Oktober 2026Alle Gesellschaften
  • LiquiditätsstatusKontostände · 06.11.Ist

    2,05 Mio. R$

    6 Konten bei 5 InstitutenKreditlinie nicht eingerechnet

  • PeriodenergebnisJahresüberschuss · Oktober, periodengerechtIst

    336 Tsd. R$

    Nettomarge 18,7 %+1,8 Pp. gegenüber September

  • Prognostizierte LiquiditätPrognosesaldo · 31.12., BasisszenarioPrognose

    1,54 Mio. R$

    Tiefster Stand: 1,31 Mio. R$ am 18.12.Eine Prognose, keine Garantie

Aktualisiert am 06.11.2026, 08:40 UhrBeispieldaten.

Das Problem

Jedes System zeigt einen Teil.Entscheiden heißt, das Ganze neu zusammenzusetzen.

Die Daten sind da: bei der Bank, im ERP, in der Buchhaltung, in der Budgettabelle. Was fehlt, ist die Verbindung zwischen einer Managementfrage und den Zahlen, die sie beantworten.

  1. 01

    Das Ergebnis ist gestiegen. Warum ist die Liquidität gesunken?

    Heute: Drei Reports aus drei Systemen, von Hand abgeglichen.

    Um sie zu beantworten, braucht es

    • Periodengerechte GuV
    • Tatsächliche Ein- und Auszahlungen
    • Offene Forderungen
    • Investitionen und Schulden
  2. 02

    Wie viel Liquidität hat die Gruppe heute?

    Heute: Eine Bank nach der anderen, addiert in einer Tabelle.

    Um sie zu beantworten, braucht es

    • Stände aller Konten
    • Gesellschaft und CNPJ (brasilianische Steuernummer) je Konto
    • Was Kreditlinie ist und was Guthaben
  3. 03

    Wird die Liquidität in den nächsten Wochen knapp?

    Heute: Eine Prognose, bei jeder Anfrage neu gebaut, ohne zu wissen, was sich geändert hat.

    Um sie zu beantworten, braucht es

    • Verbindlichkeiten und Forderungen
    • Wiederkehrende Ausgaben
    • Annahmen für noch nicht Erfasstes
  4. 04

    Welche Einheit hat die Kosten getrieben?

    Heute: Jede Gesellschaft kontiert anders; der Vergleich geht nicht auf.

    Um sie zu beantworten, braucht es

    • Buchungen nach Kostenstelle
    • Dieselbe Kategorienstruktur in allen Gesellschaften
    • Vergleich mit dem Vormonat
  5. 05

    Was bringe ich zur Gesellschafterversammlung mit?

    Heute: Derselbe Report, für jedes Publikum neu gebaut.

    Um sie zu beantworten, braucht es

    • Kennzahlen der Periode
    • Vergleiche
    • Kontext und nächste Schritte

Finanzmanagement

Liquidität und Verpflichtungen.In einer Ansicht.

Salden nach Konto und Institut, tatsächliche Ein- und Auszahlungen, Verbindlichkeiten und Forderungen und der Fälligkeitskalender, nach Kategorie und Kostenstelle. Wählen Sie eine Kategorie, um die Buchungen hinter dem Betrag zu sehen.

Banksaldo

Stand 06.11., 08:40 Uhr

2,05 Mio. R$

  • Itaú · GirokontoMeridiano Serviços812 Tsd. R$
  • Santander · GirokontoMeridiano Tecnologia498 Tsd. R$
  • Itaú · GeldanlageMeridiano Tecnologia310 Tsd. R$
  • Bradesco · GirokontoMeridiano Serviços264 Tsd. R$
  • Banco do Brasil · GirokontoMeridiano Participações96 Tsd. R$
  • Sicredi · GirokontoMeridiano Serviços · Niterói70 Tsd. R$

Verfügbare Kreditlinie300 Tsd. R$

Nicht in der Summe: Kredit, keine eigenen Mittel.

Erfasste Verpflichtungen

Fälligkeiten · nächste 4 Wochen
EingängeAusgänge
  • 07.–13.11.Wochensaldo +190 Tsd. R$
    510
    320
  • 14.–20.11.Wochensaldo −440 Tsd. R$
    340
    780

    Gehälter und Steuern in derselben Woche

  • 21.–27.11.Wochensaldo +440 Tsd. R$
    650
    210
  • 28.11.–04.12.Wochensaldo +450 Tsd. R$
    600
    150
210 Tsd. R$ überfällige Forderungen · 3 RechnungenSie bleiben Forderungen. Sie zählen nicht zum Saldo.

Tsd. R$

Auszahlungen nach Kategorie · Oktober vs. September

Zahlungsbasis · Tsd. R$
OktoberSeptember

Buchungen hinter dem Betrag

Dienstleister · 330 Tsd. R$

  • 10.10. · GebäudeinstandhaltungEinheit Niterói62 Tsd. R$
  • 04.10. · Externe ReinigungEinheit Niterói48,2 Tsd. R$
  • 22.10. · Gebäudeinstandhaltung · 2. RateEinheit Niterói41 Tsd. R$
  • 15.10. · IT-BeratungMeridiano Tecnologia38,5 Tsd. R$
  • 14 weitere Buchungen140,3 Tsd. R$

Abgeglichen Von der Bank gelesen und abgeglichen.

Meridiano-GruppeOktober 2026Aktualisiert am 06.11.2026, 08:40 UhrBeispieldaten.

  • Gestiegene Kosten

    Dienstleister liegen 26 % über September, 3 der 4 größten Buchungen in der Einheit Niterói.

  • Verspäteter Zahlungseingang

    210 Tsd. R$ in 3 fälligen, noch nicht bezahlten Rechnungen. Sie bleiben Forderungen, kein Guthaben.

  • Eine enge Woche

    Vom 14. bis 20.11. übersteigen die geplanten Zahlungen die Eingänge um 440 Tsd. R$.

Ist Banksaldo
was jetzt auf den Konten liegt, direkt von der Bank gelesen.
Erfasst Erfasste Verpflichtungen
bereits gebuchte Verbindlichkeiten und Forderungen, mit Fälligkeit.
Plan Geplante Beträge
Schätzungen für das, was noch keine Rechnung ist. Sie gehören in die Liquiditätsprognose.

Buchhalterische und Management-Analyse

Das Ergebnis jenseits des Saldos.Gewinn, Bilanz und Einheiten.

Ein Unternehmen kann den Monat mit Gewinn abschließen und trotzdem sinkende Liquidität sehen. Drei Sichten erklären, warum: das periodengerechte Ergebnis, die Bilanz und die Management-Analyse nach Einheit und Kostenstelle.

GuV · Oktober vs. September

Periodengerecht · Tsd. R$
GuV · Oktober vs. September
PositionOkt.Veränd.
Bruttoumsatz1.980+6%
Erlösminderungen und Umsatzsteuern−180+6%
Nettoumsatz1.800+7%
Kosten der Leistungen−720+4%
Rohertrag1.080+8%
Betriebliche Aufwendungen−612+4%
Betriebsergebnis468+15%
Finanzergebnis−36+6%
Ertragsteuern (IR und CSLL)−96+8%
Jahresüberschuss336+18%

So entsteht das Ergebnis · Oktober

Ergebnisentwicklung im Oktober, vom Nettoumsatz zum Jahresüberschuss, in Tsd. R$
  • Nettoumsatz1.800
  • Kosten−720
  • Aufwand−612
  • Finanzen−36
  • Steuern−96
  • Ergebnis336

SummePlus (+)Minus (−)Tsd. R$

Vom Ergebnis zur Liquidität · Oktober

Stand 30.09.: 2,14 Mio. R$. Stand 31.10.: 2,09 Mio. R$.

336 Tsd. R$ Gewinn. 50 Tsd. R$ weniger Liquidität.

Überleitung vom Jahresüberschuss zur Liquiditätsveränderung im Oktober, in Tsd. R$
  • Jahresüberschuss336
  • Abschreibungen (nicht zahlungswirksam)+24
  • Anstieg der Forderungen−210
  • Anstieg der Lieferantenverbindlichkeiten+100
  • Investitionen in Ausstattung−180
  • Kredittilgung−120
  • Veränderung der Liquidität−50

SummePlus (+)Minus (−)Tsd. R$

Meridiano-GruppeAlle GesellschaftenOktober 2026Beispieldaten.

  • Buchhalterische GuV

    Erträge und Aufwendungen periodengerecht im Kontenrahmen, einschließlich Buchungen ohne Bankbewegung wie Abschreibungen und Rückstellungen.

  • Management-Report

    Dasselbe Ergebnis, aufgeschlüsselt nach Ihren Steuerungsdimensionen: Einheit, Kostenstelle, Projekt. Mit Budgetvergleich möglich.

  • Cashflow

    Was auf den Konten ein- und ausging, zum Datum der Bewegung. Erklärt den Saldo, nicht den Gewinn.

GuV und Management-Sichten basieren auf Ihrem Kontenrahmen und Ihren Kostenstellen. Bilanz und Bilanzkennzahlen setzen integrierte Buchhaltungsdaten voraus; die Abdeckung wird in der Demo bestätigt.

Prognose und Szenarien

Die Entscheidungen von heute.In der Liquidität der nächsten Wochen.

Die Prognose startet beim Ist-Saldo und rechnet hinzu, was bereits erfasst ist: Verbindlichkeiten und Forderungen, wiederkehrende Ausgaben und Annahmen für noch nicht Gebuchtes. Ändern Sie eine Annahme und sehen Sie, wo die Liquidität reagiert.

Liquiditätssaldo · Meridiano-Gruppe

Wöchentlich · Tsd. R$
IstPrognose · BasisszenarioPrognose · Alternativszenario
1.0001.5002.000Heute · Prognose →Mindestbestand · 1.00001.10.08.10.15.10.22.10.31.10.06.11.13.11.20.11.27.11.04.12.11.12.18.12.31.12.

Unter dem Minimum am 18.12.: 734 Tsd. R$, es fehlen 266 Tsd. R$.Annahme, die die Änderung auslöst: Kunde Delta zahlt 30 Tage später (−480 Tsd. R$ an diesem Datum).

Beispieldaten. Eine Prognose ist keine Garantie.

Annahmen des Alternativszenarios

Annahmen des Alternativszenarios

Basis vs. alternativ

Vergleich zwischen Basis- und Alternativszenario
BasisAlternativ
Tiefster Stand1,31 Mio. R$734 Tsd. R$
Saldo am 31.12.1,54 Mio. R$1,44 Mio. R$

So entsteht die Prognose.Vom heutigen Saldo bis 31.12.

Jede Zeile zeigt, ob es sich um Ist-Saldo, erfassten Posten oder Annahme handelt. Kommt das Ist, ersetzt es die Schätzung, und die Abweichung wird für die nächste Überprüfung festgehalten.

Szenarien zum Testen

  • Verspätete Zahlungseingänge
  • Steigende Kosten
  • Einstellungen und Investitionen
  • Neue Zahlungsziele
  • Umsatz über oder unter Plan
  • Ist-Saldo am 06.11. IstSalden aus den verbundenen Konten2,05 Mio. R$
  • Forderungen fällig bis 31.12. ErfasstIm ERP erfasst, mit Fälligkeit+2,10 Mio. R$
  • Noch nicht fakturierte Umsätze AnnahmeAnnahme: Durchschnitt der letzten 3 Monate, abzüglich bereits fakturiert+620 Tsd. R$
  • Verbindlichkeiten fällig bis 31.12. ErfasstIm ERP erfasst, mit Fälligkeit−1,46 Mio. R$
  • Wiederkehrende Ausgaben ErfasstGehälter, 13. Monatsgehalt, Miete und Verträge−1,42 Mio. R$
  • Geschätzte Steuern AnnahmeAnnahme: Durchschnittssatz auf den prognostizierten Umsatz−350 Tsd. R$
  • Prognosesaldo am 31.12. · Basisszenario1,54 Mio. R$

Ein fakturierter Umsatz verlässt die Schätzung und wird zur Forderung: Derselbe Zahlungseingang zählt nie doppelt.

Die Prognose ist eine Schätzung auf Basis der Daten und der angegebenen Annahmen, keine Garantie. Horizont, Granularität (täglich, wöchentlich oder monatlich) und verfügbare Szenarien werden bei der Einführung festgelegt.

Mehrgesellschaft

Von der Gruppe zur Gesellschaft.Von der Gesellschaft zur Einheit.

Navigieren Sie von der Gruppensumme bis zur Einheit und zur Zusammensetzung der Kennzahl, mit Filtern nach CNPJ (brasilianische Steuernummer), Einheit und Periode. Einheitliche Kategorien und Kostenstellen machen Gesellschaften direkt vergleichbar.

CNPJ: alleEinheit: allePeriode: Oktober 2026

Einheit

Einheit Niterói

Betriebsergebnis
34 Tsd. R$
Nettoumsatz
420 Tsd. R$

7 % des Betriebsergebnisses der Gruppe

Zusammensetzung des Ergebnisses

  • Nettoumsatz420
  • Kosten der Leistungen−190
  • Gebäudeinstandhaltung−103
  • Verwaltungspersonal−58
  • Raumkosten−35
  • Betriebsergebnis34

Tsd. R$

Beispieldaten.

  • Gemeinsame Sicht auf die Gesellschaften und Konten der Gruppe.
  • Filter nach CNPJ, Einheit und Periode.
  • Gesellschaften in derselben Kategorienstruktur verglichen.
  • Beitrag jeder Einheit zur Summe.

Die Gruppensumme ist eine Management-Summe: ohne Eliminierungen zwischen Gesellschaften und ohne Konsolidierungsbuchungen.

Rollenbasierter Zugriff (wer welche Gesellschaft sieht) wird je nach vertraglichem Umfang eingerichtet.

Herkunft der Zahlen

Öffnen Sie die Kennzahl.Sehen Sie, was dahintersteckt.

Jede Zahl zeigt, woher sie kommt, welches Kriterium sie nutzt und wann sie aktualisiert wurde. Öffnen Sie die Summe bis zur Kategorie, zur Buchung und zum Ursprungsdatensatz und sehen Sie, was noch in Prüfung ist.

  1. Quelle
  2. Kontierung
  3. Abgleich
  4. Zusammensetzung der Kennzahl
  5. Analyse
  • Ist

    Von der Bank gelesen und abgeglichen.

  • In Prüfung

    Gelesen, aber Kontierung oder Beleg stehen noch aus.

  • Plan

    Schätzung aus der Liquiditätsprognose. Noch nicht eingetreten.

  • Prognosen sind keine abgeglichenen Transaktionen: Sie erscheinen immer getrennt vom Ist.
  • Buchhalterische Reports enthalten Buchungen ohne Bankbewegung, etwa Abschreibungen und Rückstellungen.

Der Drill-down zum Ursprungsdatensatz reicht so weit, wie die Integration Daten liefert: Banktransaktion, Steuerbeleg, offener Posten im ERP.

Künstliche Intelligenz

Die KI bereitet die Daten vor.Ihr Team prüft und entscheidet.

Die KI von Openi arbeitet vor dem Report: Sie kontiert Buchungen anhand der Historie, schlägt Zuordnungen für den Abgleich vor und markiert Ausnahmen. Jeder Vorschlag kommt mit den Belegen, die ihn stützen, und was noch nicht geprüft ist, erscheint im Report als in Prüfung.

Die KI von Openi kennenlernen

  • Kontierung aus der Historie

    Kategorie, Sachkonto und Kostenstelle, vorgeschlagen anhand der Buchungen, die Ihr Team bereits freigegeben hat.

  • Ausnahmen im Blick

    Zahlung ohne Rechnung, ungewöhnlicher Betrag, neue Gegenpartei: Sie gehen in die Prüfung, nicht direkt in den Report.

  • Keine Blackbox

    Jeder Vorschlag zeigt, warum er gemacht wurde. Freigeben tut eine Person aus Ihrem Team.

Kontierungsvorschlag

28.10. · Pix gesendet · Eletro Serviços Ltda · 12.400,00 R$

Vorschlag

Dienstleister · Niterói · Instandhaltung

Belege

  • 9 frühere Zahlungen an denselben Lieferanten mit dieser Kontierung
  • Dieselbe Kostenstelle wie die Zahlungen im September
  • Bisher keine zugeordnete Rechnung
Wartet auf Prüfung

Beispieldaten.

Beratungsreports

Zahlen, die ins Gespräch führen.Mit Führung, Gesellschaftern und Mandanten.

Wählen Sie die Kennzahlen, die für jedes Publikum zählen, vergleichen Sie mit der Vorperiode und ergänzen Sie den Kontext, den nur Ihr Team kennt. Der Report gliedert die Lektüre in drei Ebenen.

  • Die relevanten Kennzahlen für jedes Publikum.
  • Vergleiche und Entwicklung über die Periode.
  • Kommentare, Highlights und nächste Schritte von Ihrem Team.
  • Export als PDF und Excel.

Regelmäßiger Versand, Ziele und Alerts hängen vom vertraglichen Umfang ab und werden in der Demo bestätigt.

Gesellschafter der Meridiano-Gruppe

Oktober im Überblick

Erstellt von: Controlling

  1. 1Was sich geändert hat

    Jahresüberschuss
    336 Tsd. R$
    +18 % gegenüber September
    Liquidität im Monat
    −50 Tsd. R$
    Von 2,14 Mio. R$ auf 2,09 Mio. R$

  2. 2Welche Zahlen es erklären

    • 210 Tsd. R$ an für Oktober erwarteten Eingängen sind offen geblieben (3 Rechnungen).
    • 180 Tsd. R$ für Ausstattung und 120 Tsd. R$ Kredittilgung flossen ab, ohne das Monatsergebnis zu berühren.
    • Auszahlungen an Dienstleister stiegen um 26 %; 103 Tsd. R$ Gebäudeinstandhaltung in der Einheit Niterói.

  3. 3Was Aufmerksamkeit braucht

    • 14.–20.11.: geplante Zahlungen 440 Tsd. R$ über den Eingängen.
    • Zahlt Kunde Delta 30 Tage später, fällt der Saldo am 18.12. unter das Minimum.

Kommentar des Controllings

Wurde die Instandhaltung in Niterói als einmalige Maßnahme freigegeben? Vor der Novemberprognose mit der Einheit klären.

Nächste Schritte

  • Die 3 überfälligen Rechnungen einfordern
  • Zahlungsziel mit Lieferant Beta verhandeln
  • Umsatzannahme für Dezember prüfen

Beispieldaten.

Anpassung und White Label

Die Analyse in Ihrer Struktur.Und unter Ihrer Marke.

Die Reports folgen den Kategorien, Konten und Kostenstellen Ihres Unternehmens. Für Plattformen, Kanzleien und BPOs ist Openi als White Label verfügbar: Ihr Kunde sieht Ihre Marke.

  • Eigene Kategorien, Konten und Dimensionen des Unternehmens.
  • Unterschiedliche Sichten für Führung, Gesellschafter und Mandanten.
  • Kennzahlen und Reports bei der Einführung konfiguriert.
  • White Label im Erscheinungsbild dessen, der liefert.

Struktur und Marke anzupassen heißt nicht, Dashboards von Grund auf zu bauen: Openi ist kein freies BI-Tool. Dafür können die Daten per API in Ihr eigenes Tool fließen.

Alle Gesellschaften, Einheiten und Buchungen, mit offenen Punkten.

Controlling

Oktober im Überblick

Erstellt von: Controlling

  1. 1Was sich geändert hat

    Jahresüberschuss
    336 Tsd. R$
    +18 % gegenüber September
    Liquidität im Monat
    −50 Tsd. R$
    Von 2,14 Mio. R$ auf 2,09 Mio. R$

1 Buchung in Prüfung Elektroarbeiten · Niterói · 12,4 Tsd. R$

Beispieldaten.

Integrationen

Die Quellen hinter der Analyse.Und wohin sie weitergeht.

Jede Quelle liefert einen Teil des Bildes. Die Aktualisierung folgt der Quelle: Open Banking bei jedem Kontoabruf, ERP und Dateien je nach Integration, immer nach der Verarbeitung.

Integrationen und Abdeckung ansehen

Quellen

  • BankenOpen Banking (europäische und brasilianische Banken) und DirektanbindungenSalden und Umsätze
  • ERP- und FinanzsystemeJe nach IntegrationOffene Posten, Kontenrahmen, Kostenstellen
  • SteuerbelegeErfassung und Ausstellung von RechnungenRechnungen, Steuern und Zahlungsscheine
  • BuchhaltungsdatenJe nach IntegrationBuchungen ohne Bankbewegung

Geordnete Datenbasis

  • Kontierung
  • Abgleich

Eine Kontenstruktur für alle Quellen

Reports und Ziele

  • Reports in der PlattformFinanzen, Buchhaltung, Management
  • ExportPDF, Excel und OFX
  • ERPBuchungen und Ausgleiche
  • APIFür BI und eigene Systeme
KontierungAbgleichERP-Integration und Workflows

Cases

Daten, die das Management stützen.In der Praxis.

Drei Betriebe mit unterschiedlicher Komplexität: viele Konten, viele Gesellschaften, viele Einnahmequellen.

Alle Cases ansehen
Unisuam

Bildung

Täglicher Cashflow über 30 verbundene Konten

  1. 30 Konten
  2. Open Finance
  3. Kontierung
  4. MXM
Ganze Geschichte lesen
Komplexität
Studiengebühren per Boleto (brasilianischer Zahlschein), Karte und Pix (Brasiliens Sofortzahlung) auf mehreren Konten; Gehälter und Lieferanten auf anderen.
Zusammengeführte Daten
30 Konten über das brasilianische Open Finance, kontiert nach Einnahmequelle, Kostenstelle und Zahlungsgruppe.
Transparenz
Täglicher Cashflow, der früher bis zu 30 Tage verspätet kam.
Verbesserter Prozess
Reporting-Modul mit Szenarien nach Ausgabenart und Kostenstelle; Export als PDF, Excel, OFX und ins ERP MXM.

Nachgewiesener Nutzen

weniger operative Arbeit pro Monat
60 Std.
Konten über das brasilianische Open Finance verbunden
30
automatisierte Cashflow-Szenarien
3+

Häufige Fragen

Bevor Sie sich entscheiden.Umfang, Quellen und Grenzen.

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Liquiditätsstatus nach Konto und Institut, Ein- und Auszahlungen nach Kategorie und Kostenstelle, Verbindlichkeiten und Forderungen, GuV und Ergebnis je Einheit, Liquiditätsprognose und Szenarien. Bilanz und Bilanzkennzahlen setzen integrierte Buchhaltungsdaten voraus. Den genauen Umfang legen wir mit Ihnen bei der Einführung fest.

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