Catégorisation
Chaque écriture dans son contexte.Finance, comptabilité et contrôle de gestion.
Transactions et documents classés par catégorie, compte comptable et centre de coûts. Openi applique les règles de votre entreprise, s'appuie sur l'historique pour proposer ce que les règles ne couvrent pas et laisse la suggestion en revue.
Transaction d'origine
PAGTO FORN 44714 800,00 R$
Débit · Itaú · compte 1234-5 · 05/11/2026
Facture 2291 · Nuvem Sistemas Ltda · licence logicielle d'octobre
- Règle
Catégorie financière
Charges d'exploitation › Logiciels
Fournisseur Nuvem Sistemas → Logiciels
- Règle
Traitement comptable
Règlement d'une dette : Fournisseurs × Banque Itaú
Facture déjà comptabilisée en octobre
- Suggestion
Centre de coûts
Commercial
Historique des factures de ce fournisseur · à revoir
Données fictives.
Le quotidien
La même analyse.À chaque nouvelle écriture.
Identifier l'opération, choisir la catégorie, trouver le compte, renseigner le centre de coûts. Quand le critère dépend de chacun, des écritures identiques sont traitées différemment.
Décisions répétées
Les mêmes frais, le même fournisseur, catégorisés à nouveau chaque mois.
Informations incomplètes
Le libellé bancaire ne dit ni qui est la contrepartie, ni à quel document il se rapporte.
Critères incohérents
Deux personnes, deux comptes pour le même type de paiement. Le reporting hérite de l'écart.
Comment le relevé arrive
- PAGTO FORN 4471− 4 800,00 R$Quel fournisseur ? Quelle facture ?
- TAR PCT SERV− 89,00 R$Des frais pour quoi, sur quel compte ?
- PIX REC 05/11+ 3 000,00 R$Une vente, un prêt ou un remboursement ?
- TED 341 0012 CRED+ 20 000,00 R$Un produit ou un virement entre vos propres comptes ?
- DEB AUT 88213− 612,40 R$Quel centre de coûts le prend en charge ?
Libellés illustratifs.
Catégorisation comptable
Du document à l'écriture.Dans votre plan comptable.
Transactions et documents rattachés aux comptes de la société, avec l'écriture préparée pour la revue et pour l'intégration au logiciel comptable.
- Le plan comptable de chaque société, synchronisé depuis l'ERP ou le logiciel comptable.
- Compte et contrepartie identifiés pour chaque transaction.
- Libellé de l'écriture et pièces justificatives qui y sont rattachés.
- Période de rattachement et date de paiement traitées séparément.
Origine
PAGTO FORN 44714 800,00 R$
Débit · Itaú · compte 1234-5 · 05/11/2026
Facture 2291 · Nuvem Sistemas Ltda4 800,00 R$
Licence logicielle · période 10/2026 · échéance 05/11/2026
La charge a été constatée en octobre, sur la période de la facture, en contrepartie du compte Fournisseurs.
Aperçu de l'écriture
05/11/2026
| D/C | Compte | Montant |
|---|---|---|
| Débit | Fournisseurs2.1.1.01 · Nuvem Sistemas Ltda | 4 800,00 R$ |
| Crédit | Banques1.1.1.02 · Itaú · compte 1234-5 | 4 800,00 R$ |
- Libellé
- Règlement de la facture 2291, Nuvem Sistemas Ltda, période 10/2026
- Justificatifs
- Facture 2291 (PDF)Relevé Itaú · 05/11
Le paiement ne fait que solder la dette : fournisseur contre banque. La charge figure déjà en octobre et n'est pas comptabilisée une seconde fois.
01
CatégoriséCompte et contrepartie attribués. Ce n'est pas encore une écriture.
02Cet exemple
PréparéDate, montant, libellé et justificatifs assemblés au format de l'écriture.
03
RevuContrôlé par l'équipe, quand la règle demande une revue.
04
IntégréEnvoyé au logiciel comptable et confirmé par celui-ci.
Données fictives. Plan comptable d'exemple.
Catégorisation financière
D'où vient l'argent.Où il va.
Transactions classées en catégories et sous-catégories financières, avec les mêmes critères chaque mois, pour suivre encaissements, décaissements et la composition de la trésorerie.
Trésorerie par catégorie
Novembre · Société A
Variation de trésorerie+ 52 861,00 R$
Transactions de la période
- Pix reçu · Aurora Serviços+ 12 450,00 R$Encaissements clients › Prestations
- Boleto encaissé · Boreal Indústria+ 8 000,00 R$Encaissements clients › Prestations
- TED reçu · Banco Norte+ 50 000,00 R$Financements › Emprunt souscrit
- Échéance d'emprunt · Banco Norte− 3 200,00 R$Financements › Remboursement
- TED émis · Itaú → Inter− 20 000,00 R$Virements entre comptes propres › Sortie
- TED reçu · Itaú → Inter+ 20 000,00 R$Virements entre comptes propres › Entrée
- PAGTO FORN 4471 · Nuvem Sistemas− 4 800,00 R$Charges d'exploitation › Logiciels
- Loyer · Edifício Sete− 9 500,00 R$Charges d'exploitation › Locaux
- TAR PCT SERV− 89,00 R$Frais bancaires › Frais
Données fictives. Choisissez une catégorie pour voir ce qui compose le montant.
Un crédit n'est pas toujours un produit : un emprunt entre en trésorerie comme financement, et un virement entre vos propres comptes ne change pas le total.
Catégorisation analytique
Vos montants dans la structure.De votre activité.
Écritures affectées à des centres de coûts et à des unités pour montrer où les ressources sont utilisées. La nature d'une charge et son affectation analytique sont deux informations distinctes.
Axes disponibles
| Écriture | Nature | Affectation | Montant | ||
|---|---|---|---|---|---|
| Nuvem Sistemas · CRMRègle par fournisseurNature : Logiciels | Logiciels | Commercial | 4 800,00 R$ | ||
| Atlas Cloud · hébergementRègle par fournisseurNature : Logiciels | Logiciels | Opérations | 2 300,00 R$ | ||
| Folha Fácil · licenceUnité identifiée sur la factureNature : Logiciels | Logiciels | Administration | 1 300,00 R$ | ||
| Total Logiciels | Total | 8 400,00 R$ | |||
Données fictives.
Enrichissement
Plus de contexte.Pour catégoriser sur des bases solides.
Libellés complétés par la contrepartie, les documents et les données internes associées. Chaque information indique sa source et si elle est confirmée ou déduite.
Avant
PAGTO FORN 44714 800,00 R$
Débit · Itaú · compte 1234-5 · 05/11/2026
Seulement le libellé bancaire, le montant et la date.
Après
- Fournisseur
- Nuvem Sistemas Ltda
- Source : Identifiant fiscal de la contrepartie transmis avec la transaction
- Confirmé
- Document associé
- Facture 2291 · 4 800,00 R$
- Source : Même fournisseur et même montant ; le lien est vérifié au rapprochement
- Déduit
- Historique disponible
- 6 paiements antérieurs catégorisés en Logiciels
- Source : Historique de la société
- Confirmé
- Catégorisation suggérée
- Logiciels · Commercial
- Source : Règle du fournisseur et historique ; à revoir
- Déduit
- Bon de commande
- Non disponible
- Source : Aucune source de bons de commande connectée
- Absent
- Confirmé
Issu d'une source, sans déduction.
- Déduit
Déduit d'autres données. Signalé comme tel.
- Absent
Aucune source pour cette information. Le manque reste visible.
Données fictives.
Règles, historique et revue
Des critères réutilisés.Une revue là où il y a doute.
Les règles de chaque société décident en premier. L'historique disponible appuie des suggestions pour ce que les règles ne couvrent pas, et l'équipe revoit ce qui demande une décision.
Règles de la société
- SiType de frais identifiéAlorsCatégorie Frais bancaires › Frais
- SiFournisseur, nature du document et sociétéAlorsLe traitement prévu par la règle : catégorie, compte et contrepartie
- SiUnité identifiéeAlorsLe centre de coûts correspondant
Ce qui décide en premier
- 1Une règle s'applique : la catégorisation vient de la règle.
- 2Aucune règle ne s'applique : l'historique appuie une suggestion, qui attend la revue.
- 3Ni règle ni historique suffisant : l'élément reste non catégorisé jusqu'à ce que quelqu'un le renseigne.
Corriger une suggestion règle cette écriture. Pour que cela vaille pour les suivantes, le critère est défini comme règle de la société.
File de revue
PAGTO FORN 4471
Suggéré pour revue- Catégorie
- Charges d'exploitation › Logiciels
- Compte
- Fournisseurs (règlement)
- Centre de coûts
- Commercial
- Règle ou historique utilisé
- Règle du fournisseur pour la catégorie et le compte ; centre de coûts suggéré par l'historique de 6 paiements.
- Justificatifs
- Facture 2291Relevé Itaú · 05/11
- Action de l'équipe
- Valider ou corriger.
Données fictives. Choisissez un élément de la file pour voir son panneau.
Intégration
Des catégorisations qui circulent.Jusqu'à vos systèmes.
Résultats transmis aux flux financiers et comptables, dans le respect des référentiels, des contrôles et de l'intégration propres à chaque société.
- 01
Données sources
Banques, documents et ERP
- 02
Catégorisation
Règle ou suggestion
- 03
Revue
Si nécessaire
- 04
Préparation
Au format de la destination
- 05
Envoi
Vers l'ERP ou le logiciel comptable
Envoyé - 06
Retour
Traitement confirmé
Confirmé
Envoyé et confirmé sont deux états distincts : l'écriture n'apparaît comme confirmée que lorsque le système de destination renvoie le traitement, selon l'intégration.
Plan comptable, règles et historique sont séparés par société. Dans un cabinet comptable, chaque client garde ses propres critères.
Les mêmes données catégorisées, rapprochées avec l'ERP, les acquéreurs et les documents.
RapprochementPlan comptable et centres de coûts synchronisés ; écritures envoyées au système de chaque société.
Intégration ERP et workflowsCatégories et centres de coûts dans la lecture de la trésorerie et du résultat.
Reporting et analytics
Cas clients
La catégorisation en production.Sources, destination et résultat.
Paiements en cryptoactifs
Dépôts et retraits rapprochés et passés en comptabilité
- Open Finance
- Catégorisation
- Rapprochement
- Athenas
- Type de catégorisation
- Comptable : pay-in, pay-out, virements entre comptes propres et frais.
- Sources
- Relevés de centaines de comptes bancaires, via l'Open Finance brésilien.
- Destination
- Écritures exportées par API vers Athenas, le logiciel comptable de l'entreprise.
- Résultat
- 98 % des catégorisations comptables automatisées et 80 heures par mois gagnées sur les relevés et la saisie, selon le portfolio 2025.
Résultat prouvé
- de transactions traitées
- 10 M+
- des écritures comptables catégorisées automatiquement
- 98 %
- gagnées chaque mois sur les relevés et la saisie
- 80 h
- de retour sur investissement estimé
- 6,5 mois
Factures PDF- Processus
- Factures de loyer de chaque magasin : loyer, charges de copropriété et fonds de promotion.
- Ce qu'Openi exécute
- L'OCR extrait bailleur, montants et période ; règles du plan comptable par unité, centre de coûts et nature de charge.
- Suivi
- Les écritures partent vers CLAE et SAP, avec un journal de chaque modification.
100 hgagnées chaque mois
Voir le témoignage
Groupe multi-sociétés- Processus
- Relevés de plusieurs sociétés, une par centrale, chacune avec ses propres comptes.
- Ce qu'Openi exécute
- Règles par établissement, type de virement, centre de coûts et flux de trésorerie.
- Suivi
- Écritures exportées au format MXM.
100 h+de tâches manuelles automatisées chaque mois
Voir le témoignage
Questions fréquentes
Avant de catégoriser.Les questions posées avant de signer.
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Parler à un spécialisteLa catégorisation financière classe les transactions par catégorie pour suivre encaissements, décaissements et trésorerie. La catégorisation comptable rattache transactions et documents aux comptes du plan comptable, avec contrepartie, libellé et période de rattachement. Une catégorie n'est pas un compte : le même paiement peut être Logiciels côté finance et un règlement Fournisseurs côté comptabilité.
Démo
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